Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Wir setzen uns vollständig für die Einhaltung der Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Anjouan ein. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und warum diese Prüfungen Ihre Sicherheit erhöhen.

Unsere AML-Richtlinien

Verpflichtung gegenüber der Lizenzbehörde

Celsius Casino wird von Celsius Gaming N.V. betrieben und ist unter der Lizenznummer ALSI-202004161-FI3 der Aufsichtsbehörde von Anjouan lizenziert. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung strikter Richtlinien gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um, ohne Ausnahmen und ohne Abkürzungen.

Für Sie als Spieler bedeutet das: Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft interne Kontrollen. Wir melden verdächtige Aktivitäten gemäss den gesetzlichen Vorgaben an die zuständigen Behörden und kooperieren mit diesen Anfragen zeitnah. Diese Massnahmen schützen nicht nur uns, sondern vor allem auch Sie als ehrlichen Spieler.

Wann wir Sie verifizieren

Verifizierungszeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung bestätigen Sie Ihr Alter (mindestens 18 Jahre) und Ihre Wohnadresse. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Verifizierung obligatorisch, da wir ohne sie keine Gelder freigeben dürfen. Bei bestimmten Schwellenwerten oder auffälligem Spielverhalten können wir jederzeit eine Verifizierung verlangen, auch mittendrin.

• Registrierung: Alters- und Wohnsitzangabe, Basisdatenprüfung
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Verifizierung zwingend
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: zusätzliche Verifizierung jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Wir verlangen drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Identitätsnachweis (Pass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung, Klingelbezugsausweis oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört (etwa ein Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Wallet-Screenshot). Alle Dokumente müssen vollständig, lesbar und aktuell sein.

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt zur verifizierten Auszahlung

Der gesamte Prozess dauert in der Regel wenige Stunden, maximal 24 Stunden nach Eingang aller vollständigen Dokumente. So gehen Sie vor:

• Schritt 1: Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung.
• Schritt 2: Laden Sie Identitätsnachweis und Adressnachweis hoch (JPG, PNG oder PDF, gut lesbar).
• Schritt 3: Reichen Sie bei Bedarf den Zahlungsmethodennachweis ein.
• Schritt 4: Wir prüfen Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden.
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto; danach sind Auszahlungen freigeschaltet.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und ausschliesslich von geschulten Compliance-Mitarbeitenden eingesehen. Der Zugriff ist protokolliert und auf das notwendige Minimum beschränkt. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser die Offenlegung ist gesetzlich vorgeschrieben.

Wofür wir Herkunft nachfragen

Source of Funds und Source of Wealth

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, ungewöhnlichen Mustern oder im Rahmen regelmässiger Risikoreviews fragen wir nach der Herkunft Ihrer eingesetzten Mittel (Source of Funds) oder Ihres Vermögens (Source of Wealth). Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsnachweise oder Bankauszüge.

Diese Nachfrage ist keine Verfahrenserei, sondern eine gesetzliche Pflicht aus der Anjouan-Lizenz. Wer zum Beispiel innerhalb kurzer Zeit Beträge deutlich über der üblichen Grössenordnung einzahlt, muss damit rechnen, dass wir kurz nachfragen. Eine klare Antwort klärt die Angelegenheit meist innerhalb weniger Tage endgültig.

Wie wir Transaktionen prüfen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung wird mit Ihrem Spielverhalten und Ihren bisherigen Mustern abgeglichen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel); Ausnahmen wie die Auszahlung per Banküberweisung bei Einzahlung mit Paysafecard klären wir individuell. Der Mindestauszahlungsbetrag liegt bei 20 CHF, das Tageslimit bei 5'000 CHF. Auszahlungen werden innerhalb von 24 Stunden bearbeitet, bei Kryptowährungen innerhalb weniger Minuten bis maximal einer Stunde. Wir erheben keine eigenen Gebühren; lediglich Netzwerkgebühren bei Krypto können anfallen.

Was bei fehlender Verifizierung geschieht

Konsequenzen bei Verweigerung

Verifizieren Sie sich nicht, bleibt Ihre erste Auszahlung gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Erhalten wir nach zwei Erinnerungen innerhalb von 30 Tagen keine vollständigen Dokumente, suspendieren wir das Konto vorübergehend: Einzahlungen bleiben möglich, Auszahlungen nicht. Bei gefälschten, manipulierten oder auf eine andere Person lautenden Dokumenten schliessen wir das Konto fristlos, setzen die Auszahlung des Restguthabens nur nach vollständiger Verifizierung aus und melden den Vorfall gemäss den gesetzlichen Pflichten an die Behörde.

Ihr rechtmässig erspieltes Guthaben geht dabei nicht verloren. Sobald Sie die Verifizierung erfolgreich abschliessen, zahlen wir den berechtigten Restbestand aus. Einen Spieleinsatz vor Abschluss der Verifizierung hindert die Prüfung nicht; sie betrifft ausschliesslich den Geldfluss.

Wie lange wir Dokumente speichern

Gesetzliche Aufbewahrungsfrist

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen gemäss den Vorgaben der Anjouan-Lizenz für mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Grund ist die Pflicht, gegenüber der Aufsichtsbehörde jeden Verdachtsfall und jede vollzogene Verifizierung lückenlos nachweisen zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Daten unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger gilt. Sie können jederzeit im Live-Chat (24/7 erreichbar) oder per E-Mail an [email protected] eine Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre Daten und Ihr Alter, die vollständige Dokumentenprüfung erfolgt erst vor der ersten Auszahlung oder wenn wir sie aufgrund von Schwellenwerten anfordern.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel wenige Stunden, spätestens 24 Stunden nach Eingang aller vollständigen und lesbaren Unterlagen.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel ist Teil unserer AML-Pflichten. Sie stellt sicher, dass Gelder an die Person zurückfliessen, von der sie stammen.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise liefere?

Ohbe die angeforderten Nachweise bleibt Ihre Auszahlung gesperrt. Nach vollständiger Klärung schalten wir alles wieder frei.

Sind meine Dokumente bei Ihnen sicher?

Ja. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf wenige geschulte Mitarbeitende beschränkt und wird protokolliert.